Раньше банки отслеживали определённые признаки и на их основании решали, нужно ли проверять источник наличных, приводит слова Туркиной RG.RU.
Новые рекомендации также предусматривают возможность выяснять происхождение денег, которые клиент получил от третьих лиц. Проверка может затронуть не только непосредственный источник получения средств, но и дальнейшую цепочку их происхождения.
«Например, если физическое лицо вносит на счёт наличные, полученные в дар, банк может запросить документы, подтверждающие источники происхождения этих средств у дарителя», — добавила Туркина.
Ранее директор Центра бизнес-образования и аналитики Центрального университета Илья Иванинский в беседе с НСН заявил, что кредит сейчас легче получить заёмщикам с прозрачными доходами, которые служат для банка главным признаком надёжности.