Стало известно, какие переводы физлиц по СБП банки считают подозрительными
- РИА Новости
Основным критерием корректности переводов средств по СБП в рамках одной операции другому лицу или переводов по QR-коду является установленный регулятором размер — 1 млн рублей, сообщили РИАМО в организации.
Особое внимание уделяется транзитным операциям, когда средства поступают и выводятся в короткий промежуток времени, а также переводам новым получателям. Тревожным сигналом является и досрочное закрытие клиентом его вклада перед совершением платежа, поясняют эксперты.
Дополнительные меры безопасности применяются к переводам в адрес получателей, внесённых в список мошенников ФинЦЕРТ, добавили в банке.
Ранее юрист доктор экономических наук Игорь Костиков рассказал, в каких случаях банк может заблокировать перевод средств клиента самому себе. По его словам, две основные причины связаны с подозрением на уход от налогов и отмывание денег.