РБК: Росфинмониторинг объяснил лимиты на внесение наличных через банкоматы

Как пояснили РБК в ведомстве, комментируя инициативу об ограничении внесения наличных суммой в 1 млн рублей в месяц, использование банкоматов злоумышленниками подтверждается данными Национальной оценки рисков 2022 года.

Специалисты отмечают, что преступные схемы часто строятся на использовании счетов «дропов» — подставных людей, на чьи реквизиты зачисляются средства из неустановленных источников. Предлагаемое ограничение должно усложнить работу подобных цепочек.

Кроме того, в службе напомнили, что в рамках действующего законодательства сотрудники банков уже сейчас вправе требовать документы, подтверждающие законность происхождения денег, если операция вызывает подозрения.

Ранее экономист, эксперт по инвестициям и кредитованию Эльвира Глухова рассказала, может ли банк отказать в выдаче средств с вклада.