Юрист предупредил о рисках блокировки карт при денежных переводах на Новый год
- РИА Новости
По словам эксперта, использование понятных формулировок помогает системе сразу определить безвозмездный характер операции.
«Простые и понятные формулировки, вроде «подарок на Новый год» или «подарок под ёлку», помогают банку сразу определить безвозмездный характер перевода... Разовый перевод не считается регулярной операцией и не вызывает вопросов у контролирующих органов, даже если сумма достигает нескольких десятков тысяч рублей», — пояснил юрист.
Виноградов предупредил, что при переводах друзьям на сумму свыше 100 тыс. рублей банк может запросить комментарий, а при операциях от 300 тыс. рублей — потребовать подтверждающие документы или договор дарения.
Эксперт также предостерёг от использования чужих карт. С 2025 года ужесточена ответственность за незаконные операции с платёжными средствами: даже использование карты родственника с его согласия может быть расценено как нарушение правил финансовой безопасности.
Ранее управляющий партнёр компании «Русяев и партнёры», юрист Илья Русяев рассказал RT о самых распространённых «новогодних» мошеннических схемах.