Юрист Поштак: с начала года банки ужесточили контроль за переводами
- Сгенерировано с помощью ИИ
Под усиленным контролем, согласно ФЗ-161 и ФЗ-115, оказываются не только жертвы мошенников, но и добросовестные клиенты, особенно самозанятые, получающие переводы от компаний, отметил он в разговоре с «Газетой.Ru».
Перечень оснований для приостановки транзакций расширен до 12 пунктов, сообщает юрист. Теперь банки блокируют переводы не только при совпадении с базами ЦБ или уголовными делами, но и при технических аномалиях в банкоматах, всплеске звонков с незнакомых номеров, смене телефона на «Госуслугах» или попытке внести наличные после крупного трансграничного перевода. С марта добавятся данные из системы противодействия IT-преступлениям.
«Кредитная организация обязана сообщить, по какому закону и по какой причине введены ограничения. Далее потребуется предоставить документы, подтверждающие законность операций: договоры, переписку, акты выполненных работ, чеки», — добавил Поштак.
Ранее эксперт платформы «Мошеловка» Александра Пожарская в пресс-центре НСН рассказала, что мошенники осваивают новые тактики, например обратные звонки.