Юрист Павлова рассказала, какие переводы банк может посчитать сомнительными

В перечень сомнительных операций включены переводы самому себе через СБП на сумму свыше 200 тыс. рублей с последующим переводом лицу, которому клиент не отправлял деньги в течение полугода, объяснила она в беседе с «Газетой.Ru».

Также под контроль попадают операции с устройств, на которых ранее фиксировалось вредоносное ПО, и переводы после смены номера телефона менее чем за 48 часов.

«Если клиент обычно совершает операции в одном городе, но неожиданно совершает крупный перевод в другой город, то такая операция может являться «сомнительной» и подпадать под «период охлаждения», — добавила Павлова.

Ранее руководитель проекта Школы инноватики и предпринимательства НИУ ВШЭ Александр Пушко предупредил, что регулярные поступления на карту от лиц, не входящих в список контактов, банк может расценить как признак предпринимательской деятельности.