Россиянам объяснили, могут ли переводы родственнику вызвать подозрение банка

«Однако банки обязаны по закону проверять все операции на предмет признаков мошенничества и отмывания доходов. И регулярные перечисления в одном и том же размере теоретически могут быть отнесены к категории «нетипичных для клиента операций», особенно если раньше таких переводов не было или они значительно отличаются от ваших обычных трат. Но на практике, если у вас уже сложилась история регулярных платежей, банк к ней привыкает и воспринимает как норму», — подчеркнул собеседник RT.

Говоря о том, какие переводы точно вызовут подозрение системы, специалист отметил, что прежде всего это транзакции, которые не соответствуют обычному финансовому поведению клиента.

«Если вы никогда не переводили больше 10 тыс. рублей, а тут разом отправили 100 тыс., банк, скорее всего, заблокирует операцию до выяснения. То же самое касается переводов неизвестным людям, с которыми у вас нет истории платежей. Особенно подозрительными считаются переводы сразу после смены номера телефона в онлайн-банке — если злоумышленники взломали аккаунт, они часто начинают с замены контактных данных», — предупредил собеседник RT.

Также, по его словам, банки обращают внимание на использование недавно открытого или неактивного долгое время счёта.

«Если человек открыл карту, положил на неё немного денег, а через полгода резко начал переводить крупные суммы, это неизбежно вызовет вопрос о происхождении средств», — предупредил аналитик.

Отмечается, что другой важный признак — формулировки переводов.

«Фразы «оплата услуг», «товар» или «заработок» в переписке между физлицами могут намекнуть системе, что вы ведёте предпринимательскую деятельность без регистрации. Банк может заподозрить вас в незаконной коммерции и заблокировать счёт до предоставления пояснений», — рассказал он.

Специалист посоветовал настроить автоматический ежемесячный платёж в одном и том же размере.

«Это создаст предсказуемую историю, и банк привыкнет к этому паттерну, снижая риск блокировки. Всегда предупреждайте банк о крупных нерегулярных операциях, например о планируемой покупке автомобиля. Можно заранее позвонить или написать в чат поддержки, чтобы оставить пометку на счёте», — заключил Котилевец.

Ранее россиян предупредили, когда может грозить блокировка при переводе средств.