Россиян предупредили об опасной схеме с просьбой «помочь» снять деньги
Аналитик Сыцко: просьба внести деньги за вознаграждение связана с дропперством
- Сгенерировано с помощью ИИ
Об этом предупредил в беседе с RT Дмитрий Сыцко, директор по информационным технологиям БКС банка.
«В 2025—2026 годах сохраняется рост операций с признаками вовлечения граждан в так называемые дропперские цепочки, когда средства проходят через счета третьих лиц для сокрытия их происхождения», — объяснил аналитик.
Чаще всего речь идёт о просьбе использовать карту пользователя: провести снятие или внесение «из-за лимитов», «сбоя банка» или «заблокированного приложения».
«Дополнительный триггер — срочность и предложение вознаграждения, как правило, 3—10% «за помощь». В реальности это один из типичных сценариев транзита средств: деньги проходят через карту стороннего человека, чтобы разорвать цепочку отслеживания. Даже разовая операция может квалифицироваться как участие в обналичивании или легализации средств», — подчеркнул собеседник RT.
Отмечается, что отдельный риск — прямая потеря денег.
«После передачи карты или проведения операции возможны подмена реквизитов, фиксация операции на ваш счёт и последующие претензии, которые практически невозможно оспорить. Кроме того, банки, действуя в рамках комплаенса, вправе заблокировать счёт при выявлении нетипичных транзитных операций, а восстановление доступа может занять длительное время», — добавил аналитик.
Сохраняется и фактор социальной инженерии: давление на эмоции, легенды про «срочную оплату», «помощь родственнику», «проблему с доступом к счёту», рассказал Сыцко.
«Параллельно сохраняются и технические риски, включая накладки на банкоматы и попытки перехвата данных, хотя они уже играют вторичную роль по сравнению с человеческим фактором. Финансовые организации усиливают антифрод-системы и поведенческий мониторинг, однако ключевой принцип защиты остаётся базовым: не использовать свою карту или счёт для операций третьих лиц вне зависимости от предложенной «комиссии» или обстоятельств. Любая подобная просьба — это риск не только потери средств, но и вовлечения в юридически уязвимую схему», — заключил собеседник RT.
Ранее председатель совета по противодействию технологическим правонарушениям КС НСБ России Игорь Бедеров в беседе с RT предупредил о мошеннической схеме под предлогом повышения пенсии.