Юрист Соловьёв: перевод могут заблокировать из-за нетипичной для клиента суммы
- Gettyimages.ru
«Среди причин блокировки, например, получатель перевода числится в базах ЦБ по противодействию мошенничеству, операция нехарактерна для клиента (большая сумма, нетипичная частота переводов, исходное устройство входа в приложение), перед переводом клиент получал звонки или смс от неизвестных лиц... Есть база подозрительных реквизитов получателя. Например, если счёт или карта адресата ранее использовались в схемах обмана, банк обязан отреагировать. Также банк может заблокировать перевод, если появится информация, что получатель связан с нелегальными компаниями, схемами уклонения от уплаты налогов и иными финансовыми махинациями», — рассказал юрист.
Причиной блокировки также могут быть сигналы от сторонних организаций, например, от сотового оператора, добавил он.
«Необычная активность по номеру клиента (массовые сообщения от неизвестных контактов) за несколько часов до перевода также может стать основанием для его блокировки...Не стоит забывать и про смену контактных данных — изменение номера телефона в онлайн-банке или на портале «Госуслуги» менее чем за двое суток до перевода также может повысить уровень проверки», — добавил Соловьёв.
Последний большой блок, по его словам, связан с подозрением на нарушение закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
«Банки обязаны отслеживать операции на признаки незаконных действий. ЦБ Россия выделяет следующие критерии подозрительных транзакций: количество контрагентов-физлиц — более 10 в день или более 50 в месяц, число операций по счёту — более 30 зачислений/списаний в сутки, сумма переводов — более 100 тыс. рублей в день или более 1 млн рублей в месяц, частота операций — интервал между транзакциями менее 1 минуты», — перечислил собеседник RT.
В некоторых случаях для снятия блокировки достаточно просто связаться с банком и подтвердить свою личность и волеизъявление, а в некоторых — может потребоваться довольно продолжительная по времени юридическая процедура, заключил юрист.
Ранее россиян предупредили о рисках оплаты переводом по номеру телефона.
Подробнее — в материале RT.