Аналитик Косарева: комментарии к переводам могут привести к блокировке карты
- Сгенерировано с помощью ИИ
В разговоре с Lenta.ru она назвала одним из признаков нетипичное снятие крупных сумм ночью или в других городах. Если клиент регулярно снимает наличные, такие операции вопросов не вызывают.
Банк может заблокировать перевод на карту, привязанную к подозрительному номеру из базы ЦБ. Возможны и ложные срабатывания после перепродажи номера.
Комментарии к переводам вроде «за торт» или «спасибо за реснички» тоже привлекают внимание банков.
«Это признаки нелегальной предпринимательской деятельности без чека», — пояснила Косарева.
Среди других поводов для блокировки она назвала массовые мелкие пополнения личной карты и повторяющиеся снятия денег сразу после поступления. С первой проблемой часто сталкиваются председатели родительских комитетов.
При блокировке Косарева рекомендовала обращаться в поддержку через приложение банка, чтобы снизить риск общения с мошенниками.
Ранее председатель комитета Госдумы по развитию гражданского общества, вопросам общественных и религиозных объединений Борис Чернышов рассказал, что смс от банков и государственных сервисов лучше временно сохранять.